資産形成

人生100年時代をどう生きるか ともに考える
いい人生をつくるパートナー

Five Ringsの考える資産形成とは

現在20歳の人で100歳以上、40歳の人は95歳、60歳の人でも90歳を超える人生が待っており『100年LIFE』の到来です。誰もが経験したことの無い時代を迎え、伸び続ける一生をどう歩んでいくべきか共に考えます。

人生100年時代に於いて、私たちは人生計画(人生の目的やビジョン)について考える事が重要になると考えています。就職、結婚、出産、住宅購入・維持、お子様の教育、退職、老後生活、介護、相続など様々なライフイベントでどうしたいか目的をはっきりとさせ道筋を立てることが大切です。

外的要因も多く、変化が大きいこの時代、人生計画もライフイベントなどのタイミングで変化するものです。見直しを継続的に行い、その都度『いい人生』を意識した人生計画を立てながら、その実現に向かって資産の形成・活用・使い方をともに考え、選択肢をご提示します。

人生計画とは?

ライフプランと資金計画を考えていくことを人生計画と呼んでいます。
例えば、下記項目についてどう生きるかを考えた上で資金計画が変わります。

◆働き方
 会社員・公務員/フリーランス/起業・会社経営
 (働き方によって、社会保障も変わってきます)
◆現役中の収入
◆結婚
◆出産・子育て・教育
◆住宅購入
◆老後の収入
◆介護・病気
◆その他資金
 車、緊急予備資金3ヵ月~1年

金融の基本

金融機関について

銀行・信用金庫など
  • 預貯金の受け入れ
  • 資金の貸し付け
  • 為替の取引(外貨預金)
証券会社
投資の手続きを行う事が出来ます。
  • 株式
  • 債権
  • 投資信託 など
保険会社
保険加入の手続きを行う事ができます。
  • 生命保険
  • 損害保険
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